Фінансовий моніторинг клієнтів економічних агентів на підґрунті верифікаційно-ідентифікаційних вхідних та вихідних документів

Abstract

Процеси ідентифікації та верифікації осіб є дієвими інструментами, яким віддається провідна роль та які сприяють недопущенню обігу злочинних коштів через фінансово-економічну систему, дають змогу викрити джерела походження незаконних доходів. У статті розроблено структурну схему вхідних та вихідних документів, що пов’язані з ідентифікацією та верифікацією осіб, які підлягають фінансовому моніторингу економічними агентами, наведено опис кожного етапу перевірки, вимоги до документів, їх зміст. Перевірка вхідних документів складається з трьох етапів. На першому етапі перевіряються ідентифікаційні документи, на другому – установчі документи, на третьому – фінансові документи. Структурна схема вихідних документів містить повідомлення Спеціально уповноваженому органу, повідомлення Службі безпеки України, інформацію Національному банку України, лист клієнту